如何根據(jù)最大回撤挑選基金?

首先，不同類型的基金其最大回撤的標(biāo)準(zhǔn)是不一樣的，同類基金應(yīng)該跟同類基金進(jìn)行對比，比如說將某基金的歷史最大回撤跟對應(yīng)指數(shù)相同時(shí)間周期內(nèi)的最大回撤進(jìn)行對比，剔除其中最大回撤數(shù)據(jù)較高的基金。

其次，在剩下的基金中，將同類基金進(jìn)行對比，在歷史收益差不多的情況下，選擇最大回撤較小的基金。當(dāng)然，最大回撤雖然是一個(gè)比較重要的指標(biāo)，但是我們不能一味追求更小的最大回撤，因?yàn)樽畲蠡爻繁硎镜氖腔鸬牟▌?dòng)幅度，如果波動(dòng)幅度太小，說明基金太保守，這樣我們也更容易錯(cuò)失在牛市中獲取更大收益的機(jī)會(huì)。

基金最大回撤控制在多少合適?

最大回撤率可與同期大盤指數(shù)(例如滬深300指數(shù))作對比。假如某只基金在過去一年里最大回撤是10%，而同期滬深300的最大回撤是15%，那么這只基金相對大盤還是比較穩(wěn)健的，回撤較合適。反之，如果這一只基金在過去一年中最大回撤率為25%，則說明基金相對大盤跌得比較厲害 ，風(fēng)險(xiǎn)較大，回撤率也較高。

風(fēng)險(xiǎn)評估是投資人必須事先有所準(zhǔn)備的，最大回撤率某種程度上來說是持有者對買入基金后負(fù)面結(jié)果的一種預(yù)判。理論上來說，一只基金跌得越深，漲回來也就越難。因此最大回撤率越低，持有者的虧損風(fēng)險(xiǎn)也就越低。最大回撤率與風(fēng)險(xiǎn)成正比，一般來說，最大回撤率越大，就越難回本，高點(diǎn)買的越多，虧損的可能性越大。

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